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标题: 境外取款高于200刀就要上报外管局？！OMG！买个包包也要被查么？！ [打印本页]

作者: daiwei920 时间: 2017-6-3 19:38
标题: 境外取款高于200刀就要上报外管局？！OMG！买个包包也要被查么？！
6月2日，国家外汇管理局发布金融机构报送银行卡境外交易信息的通知，为加强银行卡境外交易监测管理，维护银行卡境外交易秩序，外管局决定开展银行卡境外交易信息采集工作。

采集境内银行卡在境外发生单笔1000元以上消费交易信息，自2017年9月1日起施行。
通知全文如下：

当前，银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。
据统计，2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。
国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。
《通知》规定，银行卡境外提现信息采集范围为境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易。
银行卡境外消费信息采集范围为境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币（不含）以上的消费交易。
发卡行应以法人（总部）为单位，汇总本行全部境内银行卡境外交易信息后集中报送。对于借记卡与信用卡境外交易信息不具备合并报送条件的发卡行，可以将本行的借记卡与信用卡境外交易信息分别报送。
发卡行应于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息，遇节假日不顺延。
银行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次报送9月1日境外交易信息。
外汇局有关负责人表示，开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整，外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。
银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡人信息安全。
有关专家表示，外汇局出台该通知可能主要有两方面的考虑。
一方面是加强资金境外消费数据监控，强化境外资金运用追踪，另一方面是有助于外汇管理政策更有针对性。

新政引发网友们的激烈讨论，按当前澳元兑人民币的汇率来计算的话，1000元人民币还不到200澳元，这意味着买一件衣服，一双鞋，一个包就超了，更别说想买个电子产品啥的了。
另外由于之前境外取款十分方便，很多人让家人往国内银行卡存入人民币，自己在澳洲的ATM上就可以直接去澳币，如今这个方法看来也是要受到很大影响了。
有网友说，此举是为了防止资产转移，假如资产都是正当的收入，又有什么好担心的呢？
但也有持反对意见的网友表示，我的钱，在哪里花，花多少，还要经过外管局同意么？
另有网友认为，如果真的要防那些转移资产的人，也没必要把限额卡在1000人民币这么低！哪个有钱人转移资产靠的是这么200刀200刀的转啊？！
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